2児ワーママ★ハレバレちゃんの資産運用~選択肢の多い人生を!~

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【iDeCo】2019年11月現在の資産公開


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ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2019年11月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。 

 

★ハレバレiDeCo

毎月23,000円を積立。7ヶ月目。SBIセレクトプラン。

投資額:122,000円

評価額:124,098円(+2,098円)

 

この4月に育休復帰をしてから始めました。4月に合わせてばっちり始めるぜ!と意気込んだものの、結局5月からになりました。手続きに結構時間がかかりますので、育休復帰から始めたい方は余裕を見て行動されてくださいね。最初、10,000円で始めたのですが節税の効果を最大化するために満額23,000円まで引き上げました。子どもが大きくなって教育費がヒィヒィしてきたら金額下げるかもしれませんが、しばらくはこれで頑張ってみます。

 

1月に申請→職場に記入を依頼→2月に申請書を送付→5月引落開始

申請書送ってから開始するまでこんなに間開くことあります?しかも初月である5月には2ヶ月分落ちましたしね。


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★曇ちゃんiDeCo

毎月12,000円を積立。20ヶ月目。SBIオリジナルプラン。

投資額:240,000円

評価額:245,990円(+5,990円)

 

曇ちゃんは公務員なので12,000円が満額ですね。コツコツのんびり…(のんびりすぎる?)増やしていきたいです。

曇ちゃんは今年2回スイッチングをして、ついに外国株式一本にしました。インデックスファンド自体が分散投資されているのに、4本もファンドを買う必要がないということ、12,000円という少額なら尚更ということに気付いたので60歳までの長期ですし、一本で行きたいと思います。

スイッチング(預け替え)とは、現在保有している運用商品を売却し、その代金で別の運用商品を購入することです。

 

↓スイッチング内容↓

2019年3月 ひふみ年金と三井住友DCつみたてNISA日本株インデックスファンド

2019年7月 iFree 8資産バランス


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★まとめ★

開設時に国民年金基金 連合会2,829円を支払うのですが、そこの部分がなかなか利益で賄えなくてずっと赤字だったのですが、ようやくプラ転したというところです。ファンド自体はそれぞれ4~5%らしいので、木が育っていっている感じですかね。

紆余曲折の末、日本株や債券は課税枠で積み立てている「eMAXISバランス8資産型」のみになりました。下記記事で公開しています。

 

www.tenkiharebare.work

 

 ★来月(2019年12月)の記録はこちら★

www.tenkiharebare.work

 

 

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