2児ワーママ★ハレバレちゃんの資産運用~選択肢の多い人生を!~

★共働き×投資×家計×個人資産=HAPPYLIFE!★2人の男の子を育てるワーママが家族資産3000万円と個人資産1000万円を目指すブログです


【投資信託/ジュニアNISA】2019年12月現在の資産公開

f:id:tenkiharebare:20200610053222p:plain

家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2019年12月5日現在の残高を報告します。

それよりもなによりも太ちゃんのジュニアNISAが積立出来ていない大問題!!!その模様は本文にて…。 

 

 

 

★先月の記録はこちら★

www.tenkiharebare.work

先月は何を考えて集計した気になっていたのかもはや自分が信じられません…。

 

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。20ヶ月目

開始月:2018年4月~

投資額:210,000円

評価額:232,093円(+22,093円)

利益率:10.5%

前月比:+363円


f:id:tenkiharebare:20191209125417j:image

なんとビックリ2019年8月から積立出来てなかった件

毎月15,000円で20ヶ月目であれば本当は300,000円の積立になっているわけです。それが210,000円しか積立出来ていない!!!

現状把握→原因究明→対応を共有します。

 

f:id:tenkiharebare:20191106120034p:plain <なんで!?!?!?!!?(大パニック)

 

確認方法は以下のとおりです。

取引>投資信託>投信(積立買付)>申込履歴はこちら を開きます。

 

f:id:tenkiharebare:20191209221902j:plain

 

すると積立買付取引履歴が表示されます。

 

f:id:tenkiharebare:20191209221913j:plain

 

f:id:tenkiharebare:20191106120034p:plain <と、と、取引不可ってなんだ!?!?!?

 

 

とにもかくにも取引不可により7月20日を最後にずっと「取引不可」状態であることが判明。そのまま色々と原因を探し…ついに怪しいものを発見。

 

 

f:id:tenkiharebare:20191209222619j:plain

 

f:id:tenkiharebare:20191106120034p:plain <確認ボタン押してる…

f:id:tenkiharebare:20191106115825p:plain <ちゃんと読まなきゃダメだよ~~~~

 

 

電話は平日の昼しかやっていないので、月曜の10時頃に電話しました。ナビの後、3分ほど待ちましたが割とすんなり繋がります。カスタマーセンターのお姉さんは優しくて良い印象を持ちました。そして、原因判明。

 

原因:7月23日に出金指示をしたが、口座情報不備(父親である曇ちゃん口座になっていた)によりエラーを起こしていた。

 

私の中ではその後、口座情報を更新して無事出金出来たのでこの問題は解決したものとして記憶から抹消されていたのです。まさかこれが取引制限に繋がるとは…。

 

さらに解約済み分の一部しか買付出来てなかった件

2019年4月にひふみプラスとeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を解約して、今の2本に集中させたのです。その解約分を楽天・全米株式に買付したつもりだったのです。それがなんと一部だけで3万円買付忘れていた模様。

もうグズグズである(笑)

 

そんなこんなでようやく現状把握に至りましたとさ。

積立出来てなかった分をどうしたかは次月に報告します。

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。12ヶ月目。

開始月:2018年12月~

投資額:162,000円

評価額:180,878円(+18,878円)

利益率:11.65%

前月比:+1,457円



f:id:tenkiharebare:20191209125759j:image

こちらも解約した分を買付していないことが発覚しました。

こちらも次月で報告します。

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。18ヶ月目。

開始月:2018年6月~

投資額:203,000円

評価額:213,179円(+10,179円)

利益率:5.01%

前月比:▲401円

 

こちらは投資額を3,000円→10,000円→32,000円とステップアップしていってます。

外国株式ばかり他で買っているので、8資産均等型も一応買っています。(というより、投資信託自体が有名著書『3000円投資生活』の影響で始めており、そこに載っていたのです。)



f:id:tenkiharebare:20191209125829j:image



投資信託とはなんぞや?なんか聞いたことあるけどよくわからない。そんな方にオススメの本を紹介します。

これから始める方は一度読んでみるといいと思います。とてもわかりやすい言葉で説明してありますので、さらっと読めますよ♪

 

はじめての人のための3000円投資生活 [ 横山光昭 ]

価格:1,210円
(2020/6/10 05:34時点)
感想(101件)

 

★まとめ★

 ほったらかし投資信託の罠にあたふたしてしまいました。SBI証券は自分の株取引でよく開きますが、投資信託のページは未だにどこに何があるのかさっぱり…。私みたいなおっちょこちょいな人は居ないでしょうけど、時々は開いて自分が想定している積立額かどうかは確認しましょう。

分析どころじゃなかったですけど、ジュニアNISAは順調に資産が増えていますね。カブコムの分はそれに比べると物足りなく感じちゃいますがそれでも5%強ですからね。素晴らしいです。いつまで騰がるのでしょうか、そろそろ調整くるかドキドキしています。

 

★来月の記録はコチラ★

www.tenkiharebare.work

 

★クリック(応援)していただけると嬉しいです★ 

にほんブログ村 株ブログ 主婦投資家へ   にほんブログ村 株ブログ 女性投資家へ

Betmob|投資家ブログまとめメディア