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【iDeCo】2019年12月現在の資産公開



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ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2019年12月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。 

なお、今回はスクリーンショットを撮るのが遅くなってしまい「待機資産」が発生しています。

 

 

★先月(2019年11月)の記録はこちら★

www.tenkiharebare.work

 

さてさて、今月はどうなったでしょうか?

 

★ハレバレiDeCo

毎月23,000円を積立。8ヶ月目。SBIセレクトプラン。

投資額:145,000円

待機額:23,000円

評価額:152,628円(+7,628円)

利益率:10.5%

前月比:+5,530円

 

冒頭で申し上げた「待機資産」が円グラフに出ています。

iDeCoのスケジュールは実はこんな風になっています。SBI証券のお知らせより転載します。

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2019年11月26日:掛金引落日
2019年12月12日:拠出日
2019年12月13日:商品購入手続き開始日(※1)
2019年12月17日以降、商品の購入手続きが完了次第、ご資産残高に反映します。お客様がご指定なさっている商品によって反映日が異なりますので予めご了承ください。(※2)
尚、購入手続き開始以降ご資産残高に反映するまで一時的にご資産は「待機資金」として表示されます。
*******************************************

 

つまり、銀行口座から引き落としがあるのが26日なんですけど、実際の購入はこれからなんですね。なので例えば去年のクリスマスショック(暴落)がありましたけど、その下がったタイミングではなく、少し上向いてからの購入になったわけです。

 

さて、投資成績は今月もいいですね。

順調すぎるくらいに育ってます。


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★曇ちゃんiDeCo

毎月12,000円を積立。21ヶ月目。SBIオリジナルプラン。

投資額:252,000円

待機額:12,000円

評価額:265,692円(+13,692円)

利益率:10.5%

前月比:+7,702円

 

曇ちゃんは公務員なので12,000円が満額ですね。コツコツのんびり…(のんびりすぎる?)増やしていきたいです。


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ここでついに重い腰を上げてオリジナルプランからセレクトプランに変更(移管)手続きをしようと申請をしました。(12月17日)

またこちらの模様はご報告しますね。 

 

★まとめ★

今回は待機資産があるために少し見栄えの悪い報告になってしまいましたが、長い長いiDeCoの道のりですからこういう時もあります。iDeCoをしていない方や検討中の方には新鮮な画面かもしれませんね。(ポジティブ。)

iDeCoは引き落としから購入までのタイミングが結構空くので、一般的な投資信託よりも更に世界情勢に一喜一憂しなくても良いとも言えます。設定だけしてあとはのんびり日常に注力、そんなやり方で良いと思います。

あ、iDeCo自体のニュースにはアンテナ張っておいた方がいいかもしれませんね。

 

★来月(2020年1月)の記録はこちら★

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