2児ワーママ★ハレバレちゃんの資産運用~選択肢の多い人生を!~

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【iDeCo】2020年3月現在の資産公開

 

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ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2020年3月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。 

 

 ★先月(2020年2月)の記録はこちら★


www.tenkiharebare.work

  

さてさて、今月はどうなったでしょうか?

 

iDeCoスケジュールの確認★

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2020年2月26日:掛金引落日
2020年3月13日:拠出日
2020年3月16日:商品購入手続き開始日(※1)
2020年3月18日以降、商品の購入手続きが完了次第、ご資産残高に反映します。お客様がご指定なさっている商品によって反映日が異なりますので予めご了承ください。(※2)
尚、購入手続き開始以降ご資産残高に反映するまで一時的にご資産は「待機資金」として表示されます。
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★ハレバレちゃんiDeCo

毎月23,000円を積立。11ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:237,000円

評価額:194,053円(▲42,947円)

利益率:▲18.1%

前月比:▲59,859円

 

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う、う、iDeCoも当然のようにマイナス…

 

しかし、被害は少なめなのです!!!

 

実は……

 

 

スイッチングしました!!!!!!

 

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前回のiDeCo記事での私のコメントです↓

先月より悪化しています。新興国の伸びが鈍化しているようです。

新興国やめようかしら…。 (すぐ弄りたくなる。)

 

この後、我慢の利かない私はスイッチング(預け替え)をやっていました。

 

その結果、新興国株式インデックスをプラスの内に売り抜けられたわけです。微々たる額ではありますけどね。

107,635円-104,713円=2,922円

 

現在の新興国株式インデックスの基準価格が7,819円。前回の記事のときは10,848円だったことを思うとセーフ!という思いです。

 

というわけで、新興国株式の積み立てた資金はすべて全世界株式とし、新たに50%をeMAXIS slim 米国株式(S&P500)にしております。こちらも暴落が始まってからの購入なので、奇跡的にプラスでございます。来月にはマイナスになっているでしょうけれど…。

 

★曇ちゃんiDeCo

毎月12,000円を積立。23ヶ月目。SBIオリジナルプラン。SBIセレクトプラン

開始月:2018年3月~

投資額:300,000円

評価額:310,358円(+10,358円)

利益率:3.5%

前月比:▲24,665円

 

曇ちゃんは公務員なので12,000円が満額ですね。コツコツのんびり…(のんびりすぎる?)増やしていきたいです。

 

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この暴落相場で移管しています!!!なんてラッキーボーイ!!!(笑)

 

ずっと「SBIオリジナルプラン」にて「ニッセイ米国株式」を積み上げておりましたが、プラスの内に売り抜け、セレクトプランにやってきました。

しかもその資金はまだ買い付けされずに待機資産になっています。(この真っ黒な部分ですね。)高値掴みさせられないという幸運。

 

f:id:tenkiharebare:20191106120034p:plain <いやぁ~我ながら天才的な判断だわ

f:id:tenkiharebare:20191106115813p:plain <「たまたま」だよね

 

iDeCo移管については別記事にまとめる予定です。お楽しみに。

 

★まとめ★

 

たまたまiDeCoの設定を変えたタイミングが良く、含み損になる前に売れてよかったです。しかし、この現在の相場からしてまだ下げると私は思っているので、ずるずると資産評価額は下がり含み損生活に突入することでしょう。

しかし、iDeCoの本当の力を発揮するのは20年以上先です。 (私は約30年弱)今、うだうだ言っても何も意味がありません。もちろん50代になったころには出口戦略を考える必要があります。(高リスク資産(株式)から低リスク資産(債権?)へのスイッチングなど)それもまだ10年以上先ですからね、今からシミュレーションしても意味ないかなと思っています。

 

淡々と毎月決まった額を積み立てる。節税の恩恵を受ける。その繰り返しです。

 

 

 

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