2児ワーママ★ハレバレちゃんの資産運用~選択肢の多い人生を!~

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【投資信託/ジュニアNISA】2020年4月現在の資産公開


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家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2020年4月10日現在の残高を報告します。

今年も粛々と積み立てていきますが、こちらもついに大変なことに!? 

 

 

★先月の記録はこちら★ 

 

www.tenkiharebare.work

 

 

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。24ヶ月目

開始月:2018年4月~

投資額:360,000円

評価額:336,074円(▲23,926円)

利益率:▲6.65%

前月比:▲6,081円

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。


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まだまだ含み損です。

これでもかなり回復しました。先月比で見ると更に悪化したように見えるのですが、一時期は含み損がマイナス20%近くまで行っていたように思います。(毎日チェックしているわけではありませんので定かではないです。)

 

正直変動が激しくて安定しません。

 

しかし変わらず淡々と積み上げていきます。こちらの真価が発揮されるのは13年先。

 

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。16ヶ月目

開始月:2018年12月~

投資額:288,000円

評価額:263,834円(▲24,166円)

利益率:▲8.39%

前月比:▲6,048円



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こちらも同様です。
淡々と積み上げていきます。こちらの真価が発揮されるのは17年先。

 

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。21ヶ月目

開始月:2018年6月~

投資額:331,000円

評価額:300,880円(▲30,120円)

利益率:▲9.10%

前月比:▲11,240円



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8資産均等型は私の中で「守り」のつもりで買っているのですが、戻りが悪いです。先月から株価が暴落して含み損になっているわけですが、株価は最近戻してきているので株式比重が高いファンドの方が戻りが早いです。

債券も不動産もまったく興味がなく、指数とかチェックしていないので変動具合がよくわかっていません。

 

まぁ、このまま変更することなく積み立てるのでしょう。

 

★まとめ★

ひどかったときに比べるとかなり戻しました。ちょうど先月の報告記事と今回の間くらいがピークだったように思います。しかし今の株価の戻りも個人的には怪しい動きだなと感じていますし、2番底の話も出ています。またまた一段と下げる可能性もあるでしょう。

 

しかし、だからって「今」判断するのは違うと思っています。

 

投資信託は長期で運用してなんぼ。

まだ2年程度しか積み立てていません。それで判断するものではありません。もちろんもっと違う投資をするということで撤退するケースはあるのでしょうが、私はこの投資信託いくつかある資産形成の1つの柱という位置づけなので、このまま積み立てていこうと思います。

 

積み増しも今のところはナシです。

 

★来月の記録はこちら★ 

 

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