2児ワーママ★ハレバレちゃんの資産運用~選択肢の多い人生を!~

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【iDeCo】2020年5月現在の資産公開

 

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ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2020年5月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。 

 

 ★先月(2020年4月)の記録はこちら★

  www.tenkiharebare.work

   

さてさて、今月はどうなったでしょうか?

 

iDeCoスケジュールの確認★

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2020年4月27日:掛金引落日
2020年5月19日:拠出日
2020年5月20日:商品購入手続き開始日(※1)
2020年5月22日以降、商品の購入手続きが完了次第、ご資産残高に反映します。お客様がご指定なさっている商品によって反映日が異なりますので予めご了承ください。(※2)
尚、購入手続き開始以降ご資産残高に反映するまで一時的にご資産は「待機資金」として表示されます。
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GWの関係でちょっと遅いです。

 

★ハレバレちゃんiDeCo

毎月23,000円を積立。14ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:283,000円

評価額:272,899円(▲10,101円)

利益率:▲3.6%

前月比:+5,882円

 

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プラ転まであと少し!!!

 

見てわかるとおり、待機資金が発生していて4月分はまだ購入されていませんね。ちょっとでも安い日に買い付けているといいですね。

 

今、iDeCoの引落口座を変更しようと思っていて動いているのですが、相変わらずiDeCoの手続きは遅いです。資料が届くのはそこまで遅くないですが、返送してから反映されるまでが本当に長い。絶対iDeCoのデメリットの一つになりうると思います。

 

 

★曇ちゃんiDeCo

毎月12,000円を積立。24ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:324,000円

評価額:399,135円(+75,135円)

利益率:23.2%

前月比:+7,053円

 ※プランを変更したことで移管時の売却益が発生しており、投資額が添付画像と一致していません。

 

曇ちゃんは公務員なので12,000円が満額ですね。コツコツのんびり…(のんびりすぎる?)増やしていきたいです。

 

 

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相変わらず利益率がとんでもない…。

60歳で引き出せるときにこれくらいの利益率だったらなぁ…(希望)

 

 

★まとめ★

先日、iDeCoをやっている上司と話をしていたのですが、「銀行で」「定期預金」をiDeCoでやっていると聞いてびっくりしました。友人のためだとかなんとか言ってましたが…。

「節税になっているから」と言ってましたが、定期預金だと手数料負けすることは明白…銀行でのiDeCoなら手数料が安くみても431円(調べると431円~629円)かかります。その点、SBI証券は171円。差額は260円。年間で3,120円。

 

  

うーん。とてもモヤっとしてしまいました。

(上司なので強く私の意見が言えるわけもありませんし、ね。)

 

こういう人、結構いるのだろうなぁと感じた出来事でした。

 

 

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