2児ワーママ★ハレバレちゃんの資産運用~選択肢の多い人生を!~

★共働き×投資×家計×個人資産=HAPPYLIFE!★2人の男の子を育てるワーママが家族資産3000万円と個人資産1000万円を目指すブログです


2020年5月末 30代ワーママの家族資産と個人資産をアセットアロケーションとポートフォリオで大公開!

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家族資産と個人資産の2020年5月末時点での資産を公開します。

果たして、第一目標である家族資産3,000万円、個人資産1,000万円には近づいているのでしょうか!?

 

 

★ はじめに(前提条件)★

投資はそれぞれの方の家族構成であったり考え方で色々なリスクの選択があると思います。当ブログでは様々な投資を実践しているので混同するかもしれません。下記投資方針をまとめています。

家族資産~手堅くコツコツと~

  • 夫婦共働きの給与および賞与はすべて家族資産に計上
  • 投資信託は太ちゃんと陽くんのジュニアNISAと課税口座にて積立中
  • iDeCoはハレバレちゃん(23,000円)、曇ちゃん(12,000円)満額積立中
  • 日本株高配当投資は計画しているが、日経の急速な戻りでまだ未実施

 

家族資産は日々の生活費や将来の子どもの教育費、我々の老後の資金をまかなう財布となっています。

よって、「長期運用でコツコツと増やしていく」これが大前提です。

高配当投資については生活の底上げ(年金生活の底上げ)を目指していく予定です。

 

個人資産

  • 結婚前に貯めていたハレバレちゃん個人のお金
  • 入金はお小遣い(15,000円/月)とブログ等の収入のみ
  • 個人資産で使うような大きな支出や趣味もないので(化粧品等は家族資産から支出)、ほぼすべてリスク投資が可能

 

一方の個人資産は、私が投資を楽しむための財布です。

よって、「試行錯誤しながら"投資そのもの"を楽しみながらお金を増やす」を目的としています。

現物取引のみですので、0になったらこの趣味は畳みます(笑)子どもと砂遊びでもします。

 

 

 公開に行く前に言葉の定義を確認しておきます。

アセットアロケーションポートフォリオについて

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

(SMBC日興証券より)

 

では、2020年5月末の資産はどうなっているかいってみましょう~♪

 

 

 

★2020年5月末 家族資産公開★

まずはアセットアロケーションです。

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現預金 :8,560,113円

投資信託:1,766,570円

合計:10,326,683円

 

現預金が現在資産額の83%を占めており、それを図に表すと図左上のような形になり、リスク投資の中身がまったく見えないので、現預金を除いたものを大きく表示しています。

30代夫婦、子ども2人が未就学児の今、もっとリスク資産増やしたいのですがなかなか進んでいません。

 

(たった)17%のリスク資産の内訳になるわけですが、ほぼすべてが米国株式になっています。ここはもう米国の経済発展に期待しかしていません。こちらは出口戦略を考える年齢になるまではこのようなハイリスク資産を選択していくことになるでしょう。

まぁ現預金が83%もあって何もハイリスクなことないのですが…(笑)

 

続いて、ポートフォリオです。

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見やすさのために省略していますが、eMAXISはすべて「Slim」です。

キレイに分散されていますね。ただの結果論です。

 

 

 

 

★2020年5月末 個人資産公開★

まずはアセットアロケーションです。

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現預金:1,290,740円

日本株:2,704,400円

米国株:   19,694円

合計:4,014,834円

 

こちらは家族資産とは打って変わって、現金は少なめです。個人的には意外と現金あるなという感じですが。これだと暴落に備えているとは言えませんね…。

ちなみに米国株は1%(笑)

とても「米国投資家」とは名乗れません。

 

続いて、ポートフォリオです。

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現在12銘柄を保有中。

別にオリジナルのファンドを作っているわけじゃないので分散投資とか業種・セクターが偏らないようにとかは全く考えていません。

ただし、「〇〇集中投資!」もする気はありません。浮気性なのであれもこれも魅力的に思っちゃうんですよね。

そのときそのときでコロコロ変わります。ただし、下手すぎて含み損を抱え気絶中のものが多いので、まったく思惑通りには進んでいませんが…。

 

気絶中のマネックスほんと邪魔…めっちゃポートフォリオ圧迫してるやん…

 

 

今年の株取引・配当金・優待まとめです。

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相場が読めなさ過ぎてほとんど動けていません。

 

★まとめ★

2020年5月末の資産を公開しました。いかがだったでしょうか。

投資はあくまでもその方のその時々の状況によって色々な形があっていいと思います。独身か既婚か、子どもがいるかいないか、年代はどのくらいで長期投資が可能かどうか…などなど。

ですのであくまでも我が家はご参考までにしかならないのですが、何か一つでも気づきになれば幸いです。

そして私はこの資産をどんどん増やしていくのだ…!!!

 

 

★2020年6月末のアセットアロケーションポートフォリオはコチラ★ 

www.tenkiharebare.work

 

 

 

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