2児ワーママ★ハレバレちゃんの資産運用~選択肢の多い人生を!~

★共働き×投資×家計×個人資産=HAPPYLIFE!★2人の男の子を育てるワーママが家族資産3000万円と個人資産1000万円を目指すブログです


【投資信託/ジュニアNISA】2020年7月現在の資産公開

 

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家族資産でせっせと積み立てている投資信託について、2020年7月10日現在の残高を報告します。

今年も粛々と積み立てていきます。

 

 

★先月の記録はこちら★  

 

www.tenkiharebare.work

 

  

★太ちゃんジュニアNISA★

毎月15,000円を積立。27ヶ月目

開始月:2018年4月~

投資額:405,000円

評価額:437,287円(+32,287円)

利益率:+7.97%

前月比:▲10,370円

※ファンドの入れ替えの関係で投資額が一致していないように見えます。



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ちょっと萎みました…?

 

ダウが先月、27,000ドルを超えていたのですが、今25,000ドル台ですもんね。暴落!のような動きがなかったので、ダウが弱っていることにも特に気づきませんでした。

 

そんなもんです(笑)

 

★陽くんジュニアNISA★

毎月18,000円を積立。19ヶ月目

開始月:2018年12月~

投資額:342,000円

評価額:361,834円(+19,834円)

利益率:+5.78%

前月比:▲7,505円


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こちらのパフォーマンスも太ちゃん同様に萎みました。

 

陽くんのPFはなぜかいつも楽天全米の方がパフォーマンスいいですね。ニッセイも頑張れ~!

 

 

★その他課税枠★

現在は毎月32,000円を積立。23ヶ月目

開始月:2018年6月~

投資額:432,000円

評価額:436,188円(+4,188円)

利益率:+0.97%

前月比:▲8,098円




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弱い…8資産弱い…見直したくなるレベルで弱い…。 

 

★まとめ★

最近、体調が悪くブログの更新も滞っているのですが、そんな中でも自動で勝手に資産形成してくれるので積立投資は素晴らしいですね。感謝したいですね。(誰に?何を?)

 

投資信託は本当に淡々と素直に積み立てていく。

銀行口座で眠らせているのではなく、証券口座で働いてもらう。昔の金利3%の時代ならまだしも今の金利なんてないようなものですから。

 

※預金金利は、銀行や預入期間、金額によって金利が異なるため、「1年以上2年未満・300万円未満」の平均金利データを参照

普通預金
過去最高3.0%(1974年)
→現在0.002%(2016年9月)

【定期預金】
過去最高5.7%(1991年)
→現在0.038%(2016年9月)

東証マネ部(https://money-bu-jpx.com/)より

今の普通預金はさらに下がって0.001%が多いですね。もうこれは庶民にとっては0円ってことですね。100万円預けて10円です。そこから税金引かれますからね。

 

 

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